Der einzige Unterschied besteht darin, dass die NCUA Einlagen bei Kreditgenossenschaften versichert, während die FDIC Bankeinlagen versichert Abgesehen davon funktionieren die beiden ähnlich. Wenn eine Kreditgenossenschaft scheitern sollte, zahlt die NCUA versicherte Einlagen an das Mitglied, dem das Konto gehört. Dasselbe gilt für eine Bank.
Was ist NCUA sicherer als FDIC?
Genau wie Banken sind Kreditgenossenschaften bundesweit versichert; Kreditgenossenschaften sind jedoch nicht von der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) versichert. Stattdessen ist die National Credit Union Administration (NCUA) der Bundesversicherer der Kreditgenossenschaften, wodurch sie genauso sicher sind wie traditionelle Banken.
Wie unterscheidet sich NCUA von FDIC?
Der größte Unterschied zwischen der NCUA und der FDIC besteht in der Art der jeweiligen Institution. Die FDIC reguliert und versichert Banken, während die NCUA die Federal Credit Unions beaufsichtigt.
Wie viel von Ihrem Geld ist durch FDIC oder NCUA geschützt?
Gegenwärtig versichern sowohl die FDIC als auch die NCUA Einlagen von bis zu $250.000 Aber das bedeutet nicht, dass Sie nicht mehr als das mit einer staatlichen Versicherung absichern können. Die Höhe der Deckung, die Sie erh alten, hängt letztendlich von der Art Ihrer Konten ab und davon, ob Sie einen gemeinsamen Kontoinhaber haben.
Wie viel versichert NCUA bis zu?
Der National Credit Union Share Insurance Fund wurde 1970 vom Kongress gegründet, um die Einlagen der Mitglieder in staatlich versicherten Kreditgenossenschaften zu versichern. Jedes Kreditgenossenschaftsmitglied hat eine Gesamtdeckung von mindestens $250.000. Der von der NCUA verw altete Share Insurance Fund versichert Einzelkonten bis zu einer Höhe von 250.000 $.
