Robo-Advisors sind überzeugende Argumente für Altersvorsorge und -anlagen, und sie kommen im Ruhestand nicht zu kurz. Tatsächlich ist die Verwendung eines Robo Advisors im Ruhestand möglicherweise sogar noch nützlicher als vor der Pensionierung, insbesondere mit einfacher Anlageverw altung und automatischen Abhebungen.
Welche zwei Nachteile hat die Verwendung eines Robo Advisors?
Kontra: Was ist falsch an Robo-Advisors?
- Sie sind (noch) nicht zu 100 % personalisiert. Sie sind mehr als nur ein Anlageportfolio. …
- Sie neigen dazu, die Preispläne der Berater zu schlagen. Es stimmt, dass die meisten Robo-Berater Niedrigpreispläne haben, aber nicht alle. …
- Sie behaupten fälschlicherweise, sie seien die einzige Ressource für Neulinge. …
- Keine persönlichen Treffen.
Warum sind Robo-Advisors schlecht?
Kosten und Gebühren spielen eine Rolle
Viele Low-Cost-Fonds verlangen weniger als 0,10 %. Die Robo-Advisor-Gebühren liegen zusätzlich zu den zugrunde liegenden Fondskosten, sodass Sie bei einem Robo-Advisor 0,35 % im Vergleich zu 0,10 % zahlen würden. Über Jahrzehnte und bei einem Portfolio von Hunderttausenden oder einer Million Dollar werden die Gebühren erheblich.
Wie viel sollte ich in Robo Advisor investieren?
Mindestinvestitionsanforderungen. Einige Robo-Berater verlangen $5.000 oder mehr, aber die Mehrheit hat ein Kontominimum von $500 oder weniger.
Kann man mit Robo-Advisors Geld verdienen?
Die meisten Robo-Berater verdienen Geld in erster Linie durch eine Abwicklungsgebühr, die auf dem verw alteten Vermögen (AUM) basiert. Während herkömmliche (menschliche) Finanzberater in der Regel 1 % oder mehr des verw alteten Vermögens pro Jahr berechnen, verlangen die meisten Robo-Advisors nur etwa 0,25 % pro Jahr.
