In den letzten zehn Jahren haben sich LLCs zu einer der am meisten bevorzugten Formen von Geschäftseinheiten entwickelt, über die Anlageimmobilien geh alten werden. Allerdings qualifizieren sich LLCs nicht für den Versicherungsschutz im Rahmen einer Standard-D&O-Versicherung.
Welche Versicherungen braucht eine LLC?
Auch bekannt als Kunstfehlerversicherung oder Errors and Omissions (E&O)-Versicherung, Berufshaftpflichtversicherung ist in der Regel für LLCs oder Professional Limited Liability Companies (PLLCs) erforderlich, deren Mitglieder beides sind Rechtsanwälte, Ärzte oder andere Fachleute, die eine Arbeitserlaubnis haben müssen.
Was ist bei der D&O-Versicherung nicht versichert?
Missverh altensausschlüsse
D&O-Richtlinien beinh alten einen Ausschluss für Verluste im Zusammenhang mit kriminellen oder vorsätzlich betrügerischen Aktivitäten. Wenn außerdem ein einzelner Versicherter illegale Gewinne oder Vergütungen erhält, auf die er keinen gesetzlichen Anspruch hatte, sind sie nicht gedeckt, wenn deswegen eine Klage erhoben wird.
Was deckt die D&O-Deckung ab?
Directors and Officers (D&O)-Haftpflichtversicherung schützt das persönliche Vermögen von Corporate Directors und Officers und deren Ehepartnern, falls sie persönlich von Mitarbeitern, Lieferanten oder Konkurrenten verklagt werden, Investoren, Kunden oder andere Parteien für tatsächliche oder angebliche unrechtmäßige Handlungen bei der Führung eines Unternehmens.
Was deckt die D&O-Versicherung ab?
Die
Directors & Officers (D&O)-Haftpflichtversicherung soll Personen, die als Direktoren oder leitende Angestellte eines Unternehmens fungieren, vor persönlichen Verlusten schützen, wenn sie von den Mitarbeitern der Organisation verklagt werden, Lieferanten, Kunden oder andere Parteien.
